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一旦银行针对业务存续期间的客户，要重新启动身份识别作业，则可参考以下重点： （一）交易回溯分析最重要。在客户业务存续期间，银行若要重新进行身份识别，绝不能简单地依开户时的KYC作业再次收集、更新或前后比对客户信息而已，更重要的是针对该客户过往交易进行回溯分析，只有这样银行才能找出该客户过往交易的规律，也才能发现是否存在异常交易，这样一来才能重新定义客户的风险等级。 （二）重新身份识别可选择途径人民银行在2007年2号文中，已建议银行可采取如要求客户提供其他身份证明文件，或是要求现场拜访经营地点，甚至是向公安、工商行政管理局等官方部门重新核实客户身份，不管是单一手段或多种组合拳措施，都是人民银行希望看到银行对于重新识别客户身份尽最大努力。

除了基于以上因素对客户须启动不定期身份识别外，有些情况下，银行甚至须考虑调整客户风险等级。1．经营范围发生重大改变； 2．主要客户或供货商变更，或主要交易对手遭制裁或被反洗钱调查，或出现和反洗钱相关的负面新闻； 3．涉及可疑交易报告； 4．开立NRA账户的境外开户主体所在国家（地区）风险等级遭调降，或是该客户的注册、经营地被如FATF、联合国等国际组织列为洗钱高风险国家（地区）。

最后还有一个原因，就是信息获取的分级化。以前大家看到的是同样的电视节目，同样的报纸，甚至同样的新闻网站。而现在，由于信息的极大丰富和个性化，每个人获取信息的渠道都不一样，同样看电视，看的节目完全不同，同样看今日头条，看到的信息完全不同，甚至很多人根本不看今日头条，看的是趣头条。

（一）内部控制报告的意见类型上市公司在建立内部控制制度时，需要对其经营风险和经营流程进行全面分析，并设定关键的控制点以确保日常运营得到有效的管理和监督，因此，一般内部控制良好的公司发生此类舞弊的概率相对较低。对于普通投资者来说，可以查看会计师事务所对上市公司的内部控制所出具报告的意见类型，以此来规避内部控制存在缺陷的高风险企业。

责任编辑：陈平新京报讯（记者 马婧 实习生 程子姣）今日，工业和信息化部办公厅印发《关于推进综合整治骚扰电话专项行动的工作方案》的通知。2019年3月底前，各基础电信企业、移动转售企业要完善相关技术手段，具备通过短信、闪信等业务为国内手机用户提供涉嫌骚扰电话来电号码标注提醒和风险防控警示能力。

兴业证券研报数据指出，传统投顾只服务于高净值用户，门槛在百万元以上，而私人银行理财起点多为600万元以上，部分私人银行的门槛甚至高达1000万元。而智能投顾关注的是中产阶级及长尾人群，投资门槛一般设在1万至10万之间。与此同时，袁雨来称，一名传统投顾一年内维护50-100名客户已是极限。与之相对应的，则是机器可以24小时运作，对接更多用户。这意味着智能投顾的理财成本更低。